什麼是泰達幣詐騙？為什麼幫忙買U幣淪為詐騙集團共犯？
什麼是泰達幣詐騙？為什麼幫忙買U幣淪為詐騙集團共犯？
隨著數位貨幣的普及，詐騙手法也不斷翻新。泰達幣（Tether，USDT，又稱U幣）因其穩定的價值和便利的交易方式，成為不少詐騙分子的工具。許多人因缺乏對這類貨幣的了解，誤以為這是一項高獲利的投資項目，或幫忙買賣U幣是無害的行為，最終卻淪為詐騙被害人，甚至是詐騙、洗錢的共犯。本文將介紹什麼是泰達幣、常見的詐騙手法，以及為什麼幫忙購買U幣可能讓你變成洗錢共犯。
一、泰達幣是什麼？
一、泰達幣是什麼？
泰達幣（Tether，USDT，又稱U幣）本身並非詐騙，而是一種虛擬貨幣，與美元以1:1的比例掛勾，因背後有等值美元擔保，是目前最受歡迎的穩定幣之一。
U幣的設計目的是減少數位貨幣市場的波動，因其價值穩定、交易快捷、手續費低，成為許多交易者用於避險和交易的工具，被廣泛用於數位貨幣交易所及跨境支付。
二、泰達幣詐騙手法
二、泰達幣詐騙手法
詐騙分子常利用泰達幣的特性，設計各種詐騙手法，常見的有以下幾種：
（一）假投資平台：設立虛假的投資平台，聲稱能在短期內獲得高額回報，吸引受害者投入資金購買U幣，實際上，這些平台只是騙取資金的工具，最終會關閉，帶走所有資金。
（二）高收益投資：以「高回報」、「保證獲利」吸引加入投資群組，假扮群組老師、建議投資虛擬貨幣，並假意幫忙把現金轉成U幣存進線上錢包，實際上趁機把錢包使用權限開通給自己，不知不覺之間，受害者的錢就被轉走。
（三）假工作機會：提供看似合法的工作機會，要求幫忙處理金錢轉移或購買U幣，實際上這些資金可能來自非法活動。
（四）冒充客服或朋友：假冒知名公司的客服或親朋好友，通過社交媒體或電話聯繫受害者，聲稱有某種緊急或重要的需求，要求幫忙購買U幣並轉入指定的帳戶。
（五）網路購物詐騙：利用網路購物平台，要求受害者用U幣支付購物款項。一旦完成付款，詐騙分子立即消失，並且無法追回款項。
三、為什麼幫忙買U幣變成洗錢共犯？
三、為什麼幫忙買U幣變成洗錢共犯？
（一）U幣方便洗錢的理由
U幣因其價值穩定、交易速度快、匿名性高，成為理想的洗錢工具。詐騙者可以通過複雜的交易網絡將不法資金轉換為U幣，然後再轉換成其他資產或現金，難以追查資金來源。
（二）幫人收錢買U幣淪為詐欺洗錢共犯
無論是出於工作、親友或任何理由，幫人收錢並購買U幣，都可能因無法證明資金來源合法，而被認定涉及洗錢活動，最後須承擔法律責任。例如，可能會被要求以自己的名義開設銀行帳戶，接收不明資金，然後將這些資金轉換成U幣並轉出。這些行為可能會讓自己無意中成為洗錢的幫兇。
根據《洗錢防制法》第十四條，任何人協助他人進行洗錢活動，即便是出於善意或完全不知情，也可能被視為共犯，最高可處七年以下有期徒刑，並科新台幣五百萬元以下罰金。
四、專業刑事律師推薦|理林律師團隊為您解決詐騙問題
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在數位貨幣日益普及的今日，詐騙手法也層出不窮，U幣常成為詐騙分子的工具。理解這些詐騙手法及其風險，並保持警惕，是避免受騙的關鍵。同時，切勿幫助他人進行可疑的資金轉移，避免無意中成為洗錢共犯。希望這篇文章能幫助您了解泰達幣詐騙的風險，保護自己的財產和法律權益。
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王文宏律師
擅長
民事 / 刑事 / 家事訴訟
智慧財產案件 / 非訟事件
不動產訴訟相關爭議
每年經手上百件案例，成功為當事人爭取最佳利益。
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